Darrerament s’ha detectat una sofisticació de fraus per suplantació utilitzant intel·ligència artificial. El modus operandi és similar o idèntic a suplantacions via correu electrònic o trucades. Actualment s’utilitzen eines per fer un Deep Fake més elaborat que permet a l’estafador copiar la veu de persones amb qui si que coneixem o fer aparèixer imatges o perfils de persones amb qui realment tenim una relació comercial.

Per tal de recordar com prevenir aquestes suplantacions de proveïdors o partners comercials us fem arribar informació del seu funcionament.

-       Infografies de suplantació per correu electrònic:

https://mossos.gencat.cat/ca/consells_de_seguretat/tecnologia/internet-xarxes-socials-i-aplicacions/suplantacio-correu-electronic/

Resum del funcionament

Els delinqüents suplanten la identitat d’un perfil concret (sovint directiu, executiu o proveïdor) d'una empresa, que es posa en contacte per telèfon o per correu electrònic amb les persones responsables dels serveis d'administració o de comptabilitat d'una filial.

Aquest fals dirigent ordena realitzar transferències a uns comptes bancaris diferents dels de l'empresa i que fins i tot són a països amb certa opacitat o amb característiques fiscals particulars.

El fals dirigent sol·licita màxima confidencialitat i aportarà també, per mitjà d'un advocat, documentació falsa perquè les persones estafades donin credibilitat a les peticions que els ha realitzat.

Quan es detecta el frau ja és impossible contactar amb les persones estafadores o recuperar els diners transferits dels comptes, ja que aquests sovint han deixat d'estar operatius.

L'estafa es comet en diferents modalitats, segons si les interlocucions es fan per telèfon (CEO CALL, Chief Executive Officer - Trucada) o per correu electrònic (MAILER).

Actualment la trucada entrant pot mostrar el nom i foto de perfil del nostre contacte habitual tot i no ser-ho. Podem rebre notes de veu o fins i tot imatges en viu que suplanten persones que si coneixem. Aquest fet, sumat a la urgència associada, promouen eliminar els dubtes que ens puguin sorgir i eludir protocols o verificacions necessàries.

Com detectar el frau

Hi ha diversos indicadors que ens poden ajudar a identificar el frau:

·         Indiquen que s’ha de fer un pagament per resoldre el problema.

·         Sol·liciten fer l’acció amb urgència, amb la màxima confidencialitat.

·         Els estafadors aporten la documentació mínima necessària (com ara factures) per justificar l'operació econòmica i donar una aparent cobertura.

·         Les transferències fraudulentes s'han de fer a comptes bancaris diferents dels que l'empresa treballa habitualment.